理財稅務

美國理財稅務方面的文章

繼承IRA Signature

美國退休金:繼承IRA帳戶稅務規劃

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Secure Act 2019對繼承IRA帳戶的規定帶來了一些變動,特別是對於非配偶的受益人。了解這些規定並妥善處理繼承而來的IRA帳戶,可以幫助您進行有效的稅務規劃。

HSA

美國醫療保險: Health Savings Account (HSA)重點分析

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如果你買的醫療保險是低保費、高自付額的HSA醫療保險計劃,那麼你可以設立HSA帳戶,每年存入一定的金額,可以直接減少你的課稅所得。

Roth IRA

美國退休金:  Roth IRA 帳戶分析

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退休金: Roth IRA帳戶是一個在退休規劃中具有吸引力的選項。它的主要特點是以課稅後的錢存入,提取時不需要繳納所得稅,且沒有最低提領金額的要求。

美國低稅率或免稅州 snow bird

美國低稅州或免稅州申報所得稅優勢

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選擇在美國低稅率或免稅州申報所得稅有許多優勢,包括節省稅款和享受溫暖天氣,但納稅人需要符合要求條件,並提供相應的證明。

1098-E

1098 表格: 1098-E 學生貸款減免表格重點整理

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如果您是定期支付學生貸款的納稅人,在報稅年度中,如果您支付的利息金額達到600美元,您將會收到一份1098-E表格。

1099-R Pension

1099表格:1099-R退休帳戶表格重點整理

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1099-R表格對於理解和管理退休帳戶非常重要。通過了解如何使用這份表格,你可以更好地規劃自己的退休金。

ITIN

申請美國個人納稅識別號碼(ITIN)

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通過申請美國個人納稅識別號碼(ITIN),你可以更順利地進行所得稅申報和享受稅收抵免。在申請ITIN時,你可以選擇郵寄申請、指定會計師事務所申請或者預約時間到稅務服務中心申請。

度假屋

美國房地產:度假屋節稅規劃解析

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在美國投資度假屋享受舒適的度假環境時,若有適當的規劃,可以減少您的稅務負擔。

1099-NEC

1099表格:1099-NEC自僱收入表格重點整理

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1099-NEC為自僱收入表格。該表格主要涵蓋非正職員工的工資收入,包括服務費、顧問費、佣金,員工福利、介紹費以及獎金等,讓自僱者能完整記錄並申報自己的收入。

1099-Q

1099表格:1099-Q 表格及申報要點

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College 529計劃中提款支付受益人的高等教育費用時,保管銀行會根據稅局的規定,提供1099-Q表格給受益人。